¿QUE ES SARLAFT?
Sistema para la administración del Riesgo de Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo, es el conjunto integrado de elementos como:
- Procedimientos
- Políticas
- Documentación
- Reestructura Organizacional
- Órganos de control
- Infraestructura Tecnológica
- Capacitación
DEFINICIONES BASICAS LA/FT
Lavado de activos: Código Penal Articulo 323
Es el conjunto de actividades encaminadas a ocultar el origen ilícito o a dar apariencia de legalidad a recursos obtenidos producto de la ejecución de actividades ilícitas.
Financiamiento del terrorismo: Código Penal Articulo 345
Es el conjunto de actividades encaminadas a canalizar recursos lícitos o ilícitos para promover, sufragar o patrocinar individuos, grupos o actividades terroristas.
CASOS DE LAVADOS DE ACTIVOS
El lavado de dinero es un problema muy grave en América Latina. Una razón fundamental es la producción de estupefacientes, que genera una cadena de delincuencia muy fuerte en la región. Es un factor importante de desarrollo de una economía ilegal.- Los máximos jefes paramilitares y de las Farc ingresaron a la ‘lista Clinton’ el mismo día: 18 de febrero de 2004.
- Drogas La Rebaja: la joya de la corona.
- América de Cali: de la gloria a la Clinton.
- DMG: la captadora que estafó a muchos.
CIRCULAR EXTERNA 009 DE 2016
La Superintendencia Nacional de Salud a través de la circular, impartió las instrucciones relativas al diseño, implementación y funcionamiento del Sistema de Administración de Riesgos de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (SARLAFT).
Es así como en ASI, a partir de diciembre de 2016 cuenta con un sistema de prevención y control de los riesgos asociados al Lavado de Activos y la Financiación del Terrorismo (LA / FT) ajustado a la normatividad legal vigente, con el fin de proteger el buen nombre de la compañía y evitar el involucramiento directo o indirecto en actividades ilícitas con las contrapartes.
OBLIGADOS IMPLEMENTAR
OFICIAL DE CUMPLIMIENTO
Funcionario de la entidad vigilada encargado de verificar el cumplimiento de los manuales, políticas de procedimiento de la entidad, así como de la implementación del SARLAFT.
Nombrado: Jorge Revelo
REQUISITOS DEL OFICIAL DE CUMPLIMIENTO
- Mínimo de segundo nivel jerárquico
- Nombrado por Junta Directiva
- Capacidad decisoria
- Acreditar conocimiento en administración de riesgo (Diplomado, Especialización, Experiencia)
- No pertenecer a órganos de control no áreas previstas en el objeto social
- Ser empleado de la empresa
MÍNIMO NORMATIVO
- Desarrollar las Etapas del SARLAFT (identificación, evolución y medición, controles, seguimiento y monitoreo
- Desarrollar Elementos: Políticas
- Desarrollar procedimientos: Vinculación pep's, conocimiento de contrapartes (socios, clientes, empleados y proveedores)
- Herramientas para identificar operaciones inusuales y/o sospechosas
- Enviar reportes a UIAF
- Mantener a disposición la documentación referente al SARLAFT.
RESPONSABILIDADES
REVISORÍA FISCAL
- Controles para evaluar cumplimiento de la Circular
- Informe anual
- Informar al Oficial de Cumplimiento de deficiencias encontradas
- Rendir informes a SNS
OFICIAL DE CUMPLIMIENTO
- Velar por el funcionamiento de las etapas
- Elaborar procesos , Identificar situaciones que puedan generar riesgo LA/FT
- Velar por el adecuado archivo de la documentación
- Participar en el diseño y desarrollo de programas de capacitación
- Proponer actualizaciones al manual
- Realizar reportes a la SNS
- Diseñar metodologías
- Recibir y analizar los reportes internos de posibles operaciones inusuales o sospechosas
- Enviar reportes a UIAF
- Informe semestral a administración y anual a Junta Directiva.
JUNTA DIRECTIVA
- Establece políticas, aprueba manual
- Garantiza recursos técnicos y humanos
- Designa Oficial
- Pronunciarse sobre informes
- Aprobar criterios objetivos para ROS
- Aprobar metodologías
- Designar instancia para diseño de metodologías
SANCIONES
La inobservancia e incumplimiento de las instrucciones impartidas dará lugar a multas hasta por 2500 SMMLV a las entidades vigiladas por SNS y a titulo personal hasta 200 SMMLV a Representantes legales, directores o Secretarios de Salud y demás funcionarios responsables de la administración.
